在公募基金投顧業(yè)務深化發(fā)展之際，廣發(fā)基金投顧旗下“目標盈”系列交出亮眼答卷。

【資料圖】

截至2026年5月底，該系列組合策略已累計達成超過100期止盈，盈利客戶占比超過92%，幫助上萬名投資者實現(xiàn)了“落袋為安”的投資體驗，策略運作效率與客戶盈利體驗均得到有力驗證。

紀律止盈：用規(guī)則管理情緒，破解“何時賣”的難題

“買基金最難的不是‘什么時候買’，而是‘什么時候賣’。”這是許多投資者的切身體會。

廣發(fā)基金目標盈系列基金投顧組合策略正是針對這一痛點而生。策略在運作前預設清晰的目標止盈年化收益率，當組合年化收益率達到止盈目標時，系統(tǒng)將自動觸發(fā)止盈贖回機制，將收益轉化為實實在在的落袋資金。

以“幸福小心愿目標盈”組合為例，從組合成立后的第一天起算，前90天為冷靜期，不觸發(fā)止盈；第91天至第365天為止盈觀察期，每日監(jiān)測是否達到止盈目標；若運行超365天仍未止盈，則進入后續(xù)運作期，但系統(tǒng)不再自動觸發(fā)止盈，投資者可自行選擇持有或贖回。清晰的分段機制，讓投資者對每一階段組合運作的方式都了然于胸。

“我們希望通過嚴格的投資紀律，幫助投資者抵御貪婪與恐懼的干擾。這既是策略執(zhí)行的核心，也是‘顧’層面優(yōu)化客戶盈利體驗的關鍵一環(huán)。”廣發(fā)基金投顧團隊表示。

多元配置：多資產分散配置，兼顧穩(wěn)健與彈性

紀律止盈的實現(xiàn)，離不開科學的資產配置框架。目標盈系列組合策略采用多元資產配置的策略，為你優(yōu)選固收、權益、商品等資產，利用跨大類資產之間天然的負相關性平滑組合波動，并通過不定期調倉動態(tài)應對宏觀環(huán)境變化。

以“幸福小心愿目標盈”組合為例，該組合自2024年8月成立以來，在債市波動行情中，通過提前布局港股、量化指數(shù)增強等權益方向，有效利用“股債蹺蹺板”效應對沖回撤，保持組合平穩(wěn)運行。

整體來看，截至2026年5月底，幸福小心愿目標盈成立以來的累計收益率達8.76%，最大回撤為1.50%，顯著優(yōu)于同期業(yè)績比較基準。值得一提的是，止盈客戶中近五成選擇復購，反映出投資者對策略邏輯的高度認同。

四大策略矩陣：適配投資者的多元投資需求

為滿足不同風險偏好投資者的需求，廣發(fā)基金目標盈系列已構建起完善的策略矩陣，覆蓋從“穩(wěn)健入門”到“彈性配置”的多種選擇。

包括旨在穩(wěn)健入門、權益中樞8%、目標止盈年化收益率3.0%-3.5%的“幸福小心愿目標盈”，追求穩(wěn)中求進、權益中樞10%、目標止盈年化收益率3.5%-4.5%的“幸福小列車目標盈”，具備進階彈性、權益中樞20%、目標止盈年化收益率4.5%-5.5%的“幸福小心愿Pro目標盈”，以及定位于彈性配置、權益中樞50%、目標止盈年化收益率8%-10%的“廣發(fā)多元平衡目標盈”。

目前，這些策略已在部分銀行、券商、互聯(lián)網金融等渠道上線，方便不同平臺的投資者根據(jù)自身偏好進行選擇。

“每一次落袋，都是下一段的起點。”廣發(fā)基金投顧團隊強調，“未來，我們將繼續(xù)陪伴每一位投資者，力爭把每一個小目標，都變成大家實實在在的幸福感”。

注：目標止盈年化收益率僅供參考，不代表投顧組合一定能獲得該收益，也不代表該收益在服務運作期內一定能實現(xiàn)，不承諾目標收益，也不作任何保本承諾。基金投顧業(yè)務項下各投資組合策略的業(yè)績僅代表過往業(yè)績，不預示未來的業(yè)績表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構成業(yè)務表現(xiàn)的保證。因基金投資顧問業(yè)務尚處于試點階段，存在因基金投顧機構的試點資格被取消不能繼續(xù)提供服務的風險

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